美检方起诉三名外国人 指其用AI冒充CEO诈骗逾1.29亿美元

美国纽约南区联邦检察官办公室公布的起诉书显示，三名外国公民被控利用人工智能伪造企业高管与律师的语音乃至图像，诱使公司员工转出资金，涉案金额超过1.29亿美元。该案把AI语音与图像克隆技术直接置于大规模财产犯罪的链条中心，也成为美国检方就"新兴技术被武器化"所作的一次公开定性。

根据检方指控，三人分别是拥有西班牙与英国身份的雅各布·索尔（Jacob Soall）、以色列人沙龙·哈赞（Sharon Hazan），以及具以色列与阿联酋双重身份的盖伊·希特里特（Guy Sheetrit）。起诉书称作案时间跨度为2024年7月至2026年2月。检方称，他们通常选择企业会计部门员工作为目标，先发出一封自称来自CEO的邮件，请求协助处理一笔保密财务交易，再通过电话或视频通话用AI模仿CEO的声音、有时包括图像；随后"CEO"会让员工联系某大型国际律所的律师，而该"律师"同样由团伙成员冒充。据检方称，索尔主要负责冒充英国律师，并使用一份题为"Lawyer Call"的手写脚本。员工按要求将款项汇往多地账户，起诉书列举的地点包括美国、西班牙、葡萄牙、希腊、阿联酋、新加坡、奥地利、斯洛伐克和中国。

检方称，资金到账后被兑换为加密货币，以掩盖来源、所有权与控制关系并在成员间分配。据起诉书，受害方包括英国一家金融科技公司（11,578,474美元）、密苏里州一家医院系统（约483万美元）、佛罗里达州一家宠物食品公司（5,242,747美元）、加利福尼亚州一家医院系统（约297万美元）、罗得岛州一家银行（约270万美元）、马萨诸塞州一家共同基金公司（4,639,918美元）以及纽约一家投资银行。哈赞被指负责该案大部分洗钱环节；据检方称，他吹嘘自1994年起从事洗钱、过去数年间洗钱逾4亿美元，并自称在职业洗钱者中"世界第一"。他于2008年在纽约因共谋银行欺诈被定罪。

三人于6月至9月间分别在西班牙和英国被捕，引渡请求仍待处理，各媒体对具体逮捕日期说法不一。据CBS新闻报道，索尔与希特里特的律师未回应置评请求，哈赞是否有辩护律师尚不清楚。三人被控共谋电信欺诈、电信欺诈、洗钱共谋、两项洗钱及两项加重身份盗用；据检方办公室说法，多数罪名最高可判20年，加重身份盗用罪每项最高2年。美国联邦检察官杰米·麦克唐纳在声明中称，AI"潜力巨大"，但公众应认识到有人会利用这项新兴技术追求犯罪目的；联邦调查局助理局长詹姆斯·巴纳克尔表示，该案显示先进技术可被用于实施大规模欺诈，并称随着犯罪分子不断"武器化"新兴技术，该局将持续调整识别与打击能力。目前尚未见开庭日期公布。